2025年1月1日，新的《中華人民共和國反洗錢法》（2024年11月全國人大會常委會修訂）正式施行，這標(biāo)志著我國反洗錢法治建設(shè)邁入新階段，而受益人信息備案作為反洗錢監(jiān)管體系的重要內(nèi)容，既是新法規(guī)的明確要求，更是筑牢金融安全防線、護航企業(yè)合規(guī)發(fā)展的關(guān)鍵抓手。

為深入貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》和《受益所有人信息管理辦法》（中國人民銀行令 國家市場監(jiān)督管理總局令〔2024〕第3號）相關(guān)要求，幫助企業(yè)全面理解政策要求，規(guī)避法律風(fēng)險，強化合規(guī)經(jīng)營意識，推動構(gòu)建健康的營商環(huán)境和和諧的金融生態(tài)，4月21日下午，在中國人民銀行湛江市分行、湛江市市場監(jiān)督管理局、湛江市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局的共同指導(dǎo)下，中國銀行湛江分行攜手廣東行誠律師事務(wù)所聯(lián)合舉辦湛江市受益所有人信息備案宣導(dǎo)活動，現(xiàn)場邀請了建筑、房地產(chǎn)、食品、藥品等行業(yè)約80名企業(yè)代表參加。

本次活動共分三部分內(nèi)容。首先，廣東行誠律師事務(wù)所專業(yè)律師圍繞新《反洗錢法》的核心修訂內(nèi)容、監(jiān)管重點及法律責(zé)任進行權(quán)威解析，明確企業(yè)須履行的反洗錢義務(wù)。隨后，中國銀行湛江分行反洗錢專家對受益所有人信息備案的政策背景、操作流程及常見問題進行細致解讀，指導(dǎo)企業(yè)如何落實監(jiān)管部門要求完成備案工作。最后，中國銀行湛江分行開設(shè)“互動交流環(huán)節(jié)”，與現(xiàn)場企業(yè)代表積極互動，以問答的方式加深企業(yè)代表對新《反洗錢法》、受益所有人備案政策的理解。現(xiàn)場企業(yè)代表專注投入，積極響應(yīng)，多位企業(yè)代表在會后表示，本次活動“內(nèi)容詳實、干貨滿滿”，不僅系統(tǒng)性地加深了對新反洗錢法的理解，更切實感受到銀行在客戶服務(wù)方面的專業(yè)追求。特別是銀企直接對話的形式，既展現(xiàn)了銀行主動傾聽市場聲音的服務(wù)意識，也為企業(yè)搭建了高效的政策咨詢通道。

本次活動既是政策宣導(dǎo)，也是銀企協(xié)作的橋梁。中國銀行湛江分行將以此次活動為起點，以法規(guī)為尺、以合作為橋、以服務(wù)為帆，共同構(gòu)建“監(jiān)管有力、服務(wù)有效、合規(guī)有序”的良好生態(tài)，為構(gòu)建健康的營商環(huán)境、推動經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展貢獻更大力量。